Gründung
Mit einer stillen Beteiligung in die Gründung starten!
Gründen mit Rückenwind: Wie aus einer guten Idee ein tragfähiges Unternehmen wird
Eine gute Geschäftsidee ist der Anfang – aber noch lange kein erfolgreiches Unternehmen. Wer gründet, braucht neben Mut und einer überzeugenden Idee vor allem eines: ausreichend finanziellen Spielraum, um aus der Idee ein tragfähiges Geschäftsmodell zu entwickeln.
Gerade in der Gründungsphase stehen viele Unternehmerinnen und Unternehmer vor ähnlichen Herausforderungen: Die Hausbank verlangt Sicherheiten, das Eigenkapital reicht nicht für alle notwendigen Investitionen und gleichzeitig müssen Maschinen, Personal, Waren, Räume oder die Digitalisierung finanziert werden. Hinzu kommen laufende Kosten, bevor überhaupt die ersten Umsätze fließen.
Genau hier kann Beteiligungskapital eine wichtige Rolle spielen.
Problem 1: Eine gute Idee – aber zu wenig Eigenkapital
Eine Gründung lässt sich selten komplett aus eigenen Mitteln finanzieren. Gleichzeitig erwarten Banken bei einer klassischen Kreditfinanzierung häufig einen ausreichenden Eigenkapitalanteil und entsprechende Sicherheiten.
Für Gründerinnen und Gründer kann das zum Henne-Ei-Problem werden: Ohne Finanzierung kein Unternehmensaufbau – ohne ausreichendes Eigenkapital aber auch keine Finanzierung.
Die Lösung: Eigenkapitalbasis stärken
Eine stille Beteiligung kann die Eigenkapitalbasis eines Unternehmens stärken, ohne dass die Unternehmerin oder der Unternehmer dafür zusätzliche Gesellschaftsanteile abgeben muss.
Die MBG Thüringen unterstützt mittelständische Unternehmen mit wirtschaftlichem Eigenkapital und kann damit die Finanzierung einer Gründung sinnvoll ergänzen. Das zusätzliche Kapital verbessert die finanzielle Ausgangssituation und kann zugleich die Basis für weitere Bankfinanzierungen schaffen.
Das bedeutet: mehr finanzieller Spielraum für die Umsetzung der Geschäftsidee.
Problem 2: Investitionen müssen sofort erfolgen – Umsätze kommen später
Gründerinnen und Gründer müssen häufig investieren, bevor das Unternehmen richtig Fahrt aufnimmt: in Ausstattung, Maschinen, Fahrzeuge, IT, Marketing, Warenlager oder Personal.
Das Problem: Die Ausgaben fallen sofort an, während Kunden und Umsätze erst nach und nach gewonnen werden.
Die Lösung: Finanzierung langfristig denken
Eine solide Gründungsfinanzierung sollte deshalb nicht nur die unmittelbaren Investitionen abdecken. Entscheidend ist auch ausreichend Liquidität für die Anlaufphase.
Beteiligungskapital kann dabei helfen, die Finanzierung breiter aufzustellen und den finanziellen Spielraum des Unternehmens zu erhöhen.
Denn ein Unternehmen sollte nicht schon an seine finanziellen Grenzen kommen, bevor es richtig gestartet ist.
Problem 3: Die Bank ist überzeugt – aber die Sicherheiten fehlen
Eine Geschäftsidee kann wirtschaftlich überzeugen und der Businessplan kann schlüssig sein – trotzdem reichen die vorhandenen Sicherheiten nicht immer für die gewünschte Finanzierung aus.
Das gilt insbesondere bei innovativen Geschäftsmodellen, Dienstleistungsunternehmen oder Gründungen, bei denen nur wenige klassische Sachwerte vorhanden sind.
Die Lösung: Finanzierungspartner kombinieren
Hier kann das Zusammenspiel verschiedener Finanzierungspartner entscheidend sein.
Die MBG kann mit wirtschaftlichem Eigenkapital die Kapitalstruktur stärken. Ergänzend können – je nach Vorhaben und Voraussetzungen – Fördermittel oder Bürgschaften der Bürgschaftsbank Thüringen die Finanzierung unterstützen.
So entsteht aus mehreren Bausteinen eine Finanzierung, die besser zum tatsächlichen Bedarf des Unternehmens passt.
Unser Grundsatz: Nicht die Finanzierung muss zur Idee passen – sondern die Finanzierung sollte zur Unternehmenssituation passen.
Problem 4: Wachstum wird zu früh ausgebremst
Viele Unternehmen starten erfolgreich und stehen schon kurz darauf vor der nächsten Herausforderung: Die Nachfrage ist da, aber für den nächsten Schritt fehlt das Kapital.
Mehr Aufträge bedeuten beispielsweise mehr Personal, größere Lagerbestände, zusätzliche Maschinen oder neue Geschäftsräume. Wachstum bindet zunächst Kapital, bevor es sich in höheren Umsätzen und Gewinnen widerspiegelt.
Die Lösung: Finanzierung als Wachstumsbaustein
Eine Beteiligungsfinanzierung kann nicht nur bei der Gründung interessant sein. Sie kann auch später eingesetzt werden, wenn das Unternehmen wächst und seine Eigenkapitalbasis stärken möchte.
Damit kann aus einer erfolgreichen Gründung ein langfristig stabiles Unternehmen werden.
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Sprechen Sie mit uns über Ihr Vorhaben. Gemeinsam schauen wir, welche Finanzierungslösung zu Ihrem Unternehmen und Ihrer aktuellen Situation passt. Ihren persönlichen Ansprechpartner finden Sie hier.
Wer gründet hat Mut und übernimmt Verantwortung, muss aber nicht alles allein tragen.
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